SECがBlockfiへ1億ドルの罰金支払い命令（確定）

はじめに

昨年末Blockfiが暗号資産を預け入れると高利率の利息が得られるBlockfi Interest Account (BIA)サービスの米国市民への提供が未登録証券販売に当たると連邦レベルと州レベルの複数の証券取引委員会から調査されており，訴訟沙汰になっていました．

Coinbaseが昨年夏ぐらいに同様のサービスを顧客へ提供する計画を発表しましたがSECからの注告で中止に追い込まれた経緯がありました．昨日はスーパーボールで暗号資産取引所の数社が派手にTV CM広告を流し，Coinbaseに至ってはCM宣伝の直後にサイトダウンするほどのアクスセスが殺到した矢先のニュースですが，本日この種の事例では史上最高額であるトータル1億ドルの罰金をBlockfi側が支払うことで和解しました．

ニュース要約

以下はPoliticoが報じた内容を翻訳し要約したものです．

米国証券取引委員会と同様の訴えを起こしていた32の州は月曜日、暗号通貨の新興企業であるBlockFiが、デジタル資産取引をつかった違法な貸付事業を運営していた容疑を解決するために、トータルで1億ドルの罰金を支払うことで同意したと発表しました．

SECは、BlockFiが過去3年間に投資家を欺き、無認可の投資商品を数十億ドル販売したと非難していました．和解の条件として、BlockFiは米国の顧客に対する新たな融資口座の開設を停止し、BlockFi Yieldと呼ばれる新商品をSECが規制する投資会社として登録することに同意しました。SEC当局は月曜日に記者団に対し、ニュージャージー州ジャージーシティを拠点とする同社が調査に協力しなかった場合、この罰金はもっと大きくなっていただろうと述べました。

BlockFiは、連邦政府（SEC）へ5000万ドル（暗号資産関連では史上最高額），また32州の法執行機関と証券規制当局によって起こされた同様の主張を解決するために、5000万ドルを支払うことになります。

2017年に設立されたBlockFiの人気は、投資家が保有する暗号の利回りを得ることができる同社の利子付きアカウントの提供を開始した後に爆発的に増加しました。BlockFiはその後、それらのデジタル資産を他の投資家に貸し出したり、従来の投資商品を購入するために使用したりすることになります。

高利回りを売りに、米国内の約40万人を含む数十万人の顧客を獲得し、12月時点の総資産は100億ドル以上とされています。

SECの強制執行命令によれば、同社は融資の裏付けとなる準備金の安全性について、しばしば誤解を招くような過大な表現をしていたとのことです。SECの強制執行命令によれば、Blockfi Interest Account(BIA)と呼ばれる有利子口座は、未登録の有価証券と見なされたようです．

高額な民事罰にもかかわらず、BlockFiはSECの命令により、規制対象企業として前進する道が開かれたことを祝福しています。米国の既存顧客は、BlockFiがSECへの登録手続きを完了すれば、BlockFi Interest Accountsから新商品BlockFi Yieldに保有資産を移管することができるようになる予定です。

BlockFiの創設者兼CEOのザック・プリンスは声明で、

”BlockFiを始めた当初から、暗号通貨を利用した金融サービスの普及には規制当局との強い関わりが不可欠であることを常に認識していました。本日のマイルストーンは、当社の最初の製品である暗号担保ローンの時と同様に、より広い業界と当社の顧客のために規制の明確性を確保するための当社の先駆的な努力の一例です。” 

と述べました．

おわりに

この記者会見のニュースが流れた直後，Blockfiから同様の内容を伝えるemailを受け取りました．上記のように米国市民の顧客へは，BlockFi YieldアカウントのSECへの登録を始めており，承認され次第BIAからBlockFi Yeildアカウントへ切り替わるようです（サービスはこれからも継続して提供されます）．尚，新規顧客の受付はSECからの承認が出るまでは一時的に停止されるようです．米国市民以外の顧客に対しては，いままで通りBIAサービスを提供していく予定のようです． 

予想通り，罰金刑による和解だったようですが，裁判で争うよりは早期に決着が付いて良かったかもしれません．Blockfi Yeildサービスに関連して適格投資家向けの新サービスのアナウンスも年明けぐらいにありましたが，とりあえず規制当局と同社サービスの法的規制内容が明確に合意形成できたのはプラスかもしれません．これによって同様なサービスを立ち上げようとしているCoinbaseにもSEC申請への道筋がはっきりしたように思えます．